Rendőrségi figyelmeztetés: A bankszámla „kölcsönadása” is büntetőeljáráshoz vezethet

A hatóságok tapasztalatai szerint egyre gyakoribb, hogy a bűnözők a lakosságot használják fel a bűncselekményekből származó bevételek legalizálására. A módszer sokszor megtévesztően egyszerű: a kiszemelt áldozatoknak némi anyagi juttatás cserébe mindössze annyit kell tenniük, hogy átadják saját bankszámlájuk belépési adatait, esetleg újat nyitnak a megbízóik utasítására. Sokan fel sem fogják, hogy ezzel a látszólag ártalmatlan szívességgel a nemzetközi pénzmosási hálózatok fogaskerekévé válnak, és aktívan segítik a piszkos pénzek tisztára mosását.

A helyzet komolyságát jól mutatják az Országos Rendőr-főkapitányság különleges bűncselekményekkel foglalkozó nemzeti központja pénzügyi nyomozó osztályának legfrissebb adatai. Az idei év első öt hónapjában már öt személy ellen emeltek vádat bűncselekményből származó jövedelem legalizálása miatt. A nyomozás eddigi megállapításai szerint ezek az emberek telefonos egyeztetéseket követően adták át banki adataikat a csalóknak, vagy nyitottak számukra új számlákat. A beígért vagy kifizetett csekély jutalomért cserébe összesen mintegy 2,2 millió eurónyi, bűncselekményből származó összeg eltüntetését tettek lehetővé.

Fontos tisztában lenni azzal, hogy a büntetőjogi felelősségre vonáshoz nem feltétlenül kell szándékos bűnpártolónak lenni. A hatályos büntető törvénykönyv értelmében a gondatlanságból elkövetett pénzmosás is szabadságvesztéssel büntetendő, amely akár két év börtönt is maga után vonhat. Abban a pillanatban, hogy egy számlatulajdonos elveszíti az irányítást afelett, hogy ki és milyen pénzeket mozgat a nevén lévő számlán, hatalmas kockázatot vállal. Ezeket a csatornákat ugyanis a szervezett bűnözői csoportok működtetésére, a további csalásokból származó bevételek elrejtésére, sőt, akár terrorizmus finanszírozására is felhasználhatják.

A rendőrség és a pénzügyi szakemberek egybehangzóan azt tanácsolják, hogy legyünk rendkívül körültekintőek az érzékeny adataink kezelésekor. Személyes információkat, személyi igazolvány vagy útlevél másolatát, valamint az internetbanki belépési kódokat és bankkártyaadatokat soha ne adjuk ki idegeneknek, függetlenül attól, hogy közösségi oldalakon vagy telefonon keresnek meg minket. Tartsuk szem előtt, hogy a bankok soha nem kérik az ügyfelektől, hogy adják át harmadik félnek a belépési adataikat.

Ha bárkiben felmerül a gyanú, hogy csalók próbálják behálózni, vagy a számláján gyanús tranzakciókat észlel, haladéktalanul értesítenie kell a számlavezető bankját és a rendőrséget. Egy saját névre szóló bankszámla komoly felelősséggel jár, és a naivitásból vagy pillanatnyi anyagi haszonszerzésből fakadó „kölcsönadás” végzetes jogi és egzisztenciális következményekkel végződhet.